中华人民共和国金融法律法规全书（含相关政策）（2021年版）

9.王鹏等人利用未公开信息交易案[9]

8.杨卫国等人非法吸收公众存款案[8]

7.周辉集资诈骗案[7]

6.李某等三人内幕交易案[6]

5.蔡某集资诈骗案[5]

4.某酒业有限公司、彭某骗取贷款案[4]

3.某实业有限公司、某动力机械有限公司、王某逃汇案[3]

2.苏某利用未公开信息交易案[2]

1.马乐利用未公开信息交易案[1]

典型案例

最高人民法院、最高人民检察院关于办理操纵证券、期货市场刑事案件适用法律若干问题的解释

最高人民法院、最高人民检察院关于办理利用未公开信息交易刑事案件适用法律若干问题的解释

最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见

最高人民法院关于依法严厉打击集资诈骗和非法吸收公众存款犯罪活动的通知

最高人民检察院关于拾得他人信用卡并在自动柜员机（ATM机）上使用的行为如何定性问题的批复

最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见

最高人民法院关于非法集资刑事案件性质认定问题的通知

最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释

最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释

最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释

最高人民法院关于审理伪造货币等案件具体应用法律若干问题的解释（二）

最高人民法院关于审理伪造货币等案件具体应用法律若干问题的解释

最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释

最高人民法院关于审理骗购外汇、非法买卖外汇刑事案件具体应用法律若干问题的解释

中国银保监会办公厅关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见

第六章 附则

第五章 监督管理

第四章 案件处置

第三章 案件风险事件定义及信息报送

第二章 案件定义、分类及信息报送

第一章 总则

银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）

全国人民代表大会常务委员会关于《中华人民共和国刑法》有关信用卡规定的解释

中华人民共和国刑法（节录）[1]

四、金融犯罪

国家外汇管理局关于调整金融机构进入银行间外汇市场有关管理政策的通知

中国人民银行关于银行间外汇市场交易汇价和银行挂牌汇价管理有关事项的通知

个人财产对外转移售付汇管理暂行办法

支付机构外汇业务管理办法

境内银行涉外及境内收付凭证管理规定

银行外汇业务合规与审慎经营评估办法

银行办理结售汇业务管理办法实施细则

银行办理结售汇业务管理办法

结汇、售汇及付汇管理规定

跨境担保外汇管理规定

境内机构经常项目外汇账户管理实施细则

境内外汇账户管理规定

境内机构境外直接投资外汇管理规定

离岸银行业务管理办法实施细则

离岸银行业务管理办法

个人外汇管理办法实施细则

个人外汇管理办法

银行间外汇市场做市商指引

银行间外汇市场管理暂行规定

中华人民共和国外汇管理条例

9.外汇业务

中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

支付结算违法违规行为举报奖励办法

非金融机构支付服务管理办法

人民币银行结算账户管理办法实施细则

人民币银行结算账户管理办法[1]

最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定

最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定

银行卡收单业务管理办法

国内信用证结算办法

支付机构预付卡业务管理办法

非银行支付机构客户备付金存管办法

支付结算办法

票据交易管理办法

票据管理实施办法

中华人民共和国票据法

8.支付结算业务

最高人民法院关于审理金融资产管理公司利用外资处置不良债权案件涉及对外担保合同效力问题的通知

最高人民法院关于金融资产管理公司收购、处置银行不良资产有关问题的补充通知

金融企业准备金计提管理办法

金融企业不良资产批量转让管理办法

商业银行不良资产监测和考核暂行办法

7.不良资产管理

银行业金融机构联合授信管理办法（试行）

商业银行授权、授信管理暂行办法

商业银行实施统一授信制度指引（试行）

6.授信业务

慈善信托管理办法

信托投资公司信息披露管理暂行办法

银行与信托公司业务合作指引

信托公司集合资金信托计划管理办法

信托公司净资本管理办法

信托登记管理办法

中华人民共和国信托法

5.信托业务

中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会关于建立银行业金融机构房地产贷款集中度管理制度的通知

中国银保监会办公厅关于进一步规范商业银行互联网贷款业务的通知

商业银行互联网贷款管理暂行办法

中国银监会、国土资源部关于金融资产管理公司等机构业务经营中不动产抵押权登记若干问题的通知

个人定期存单质押贷款办法

凭证式国债质押贷款办法

固定资产贷款管理暂行办法

证券公司股票质押贷款管理办法

单位定期存单质押贷款管理规定

银团贷款业务指引

小企业贷款风险分类办法（试行）

商业银行贷款损失准备管理办法

流动资金贷款管理暂行办法

个人贷款管理暂行办法

商业银行委托贷款管理办法

绿色信贷指引

贷款风险分类指引

贷款通则

商业银行押品管理指引

证券质押登记业务实施细则

专利权质押登记办法

应收账款质押登记办法

城市房地产抵押管理办法

最高人民法院关于适用《中华人民共和国民法典》有关担保制度的解释

中华人民共和国民法典（节录）

4.信贷业务

国债做市支持操作现场管理办法

国债做市支持操作规则

储蓄国债（凭证式）管理办法

商业银行次级债券发行管理办法

关于国有金融企业发行可转换公司债券有关事宜的通知

内地与香港债券市场互联互通合作管理暂行办法

银行间债券市场债券登记托管结算管理办法

全国银行间债券市场金融债券发行管理操作规程

银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法

全国银行间债券市场柜台业务管理办法

全国银行间债券市场做市商管理规定

全国银行间债券市场债券借贷业务管理暂行规定

全国银行间债券市场债券远期交易管理规定

全国银行间债券市场债券交易管理办法

3.金融债券业务

关于规范金融机构同业业务的通知

全国银行间同业拆借中心同业存款交易指引

全国银行间同业拆借中心回购违约处置实施细则（试行）

全国银行间同业拆借市场夜盘交易操作细则

同业拆借管理办法

2.同业拆借业务

中国银监会关于进一步规范银行业金融机构吸收公款存款行为的通知

关于完善商业银行存款偏离度管理有关事项的通知

同业存单管理暂行办法

通知存款管理办法

人民币单位存款管理办法

对储蓄存款利息所得征收个人所得税的实施办法

个人存款账户实名制规定

存款保险条例

储蓄管理条例

1.存款、借款业务

三、金融业务

中国银保监会外资银行行政许可事项实施办法

外资金融机构驻华代表机构管理办法

中华人民共和国外资银行管理条例实施细则

中华人民共和国外资银行管理条例

3.外资及境外金融机构

中国银保监会办公厅关于加强小额贷款公司监督管理的通知

网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法

关于进一步明确国有金融企业直接股权投资有关资产管理问题的通知

融资租赁公司监督管理暂行办法

消费金融公司监管评级办法（试行）

消费金融公司试点管理办法

中国银保监会农村中小银行机构行政许可事项实施办法

中国银保监会非银行金融机构行政许可事项实施办法

中国银保监会信托公司行政许可事项实施办法

信托公司治理指引

信托公司股权管理暂行办法

信托公司管理办法

银行卡清算机构管理办法

中国银保监会关于金融资产投资公司开展资产管理业务有关事项的通知

金融资产投资公司管理办法（试行）

金融资产管理公司资产处置公告管理办法

金融资产管理公司资产处置管理办法

金融资产管理公司资本管理办法（试行）

金融资产管理公司并表监管指引（试行）

金融资产管理公司监管办法

金融资产管理公司条例

融资担保公司监督管理补充规定

融资担保公司监督管理条例

中国农业发展银行监督管理办法

中国进出口银行监督管理办法

国家开发银行监督管理办法

2.政策性银行与非银行金融机构

（3）资本与风险管理

（2）公司治理

（1）机构管理

1.商业银行

二、金融机构

（3）金银与国库管理

（2）现金、人民币、货币政策管理

（1）综合管理

2.中央银行

银行保险机构应对突发事件金融服务管理办法

银行业金融机构从业人员行为管理指引

银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定

中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定的通知

金融许可证管理办法

银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定

中国银保监会信访工作办法

中国银保监会行政许可实施程序规定

中国银行业监督管理委员会行政复议办法

中国银保监会行政处罚办法

银行业保险业消费投诉处理管理办法

中国人民银行金融消费者权益保护实施办法

金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

金融机构撤销条例

征信业管理条例

中国银保监会现场检查办法（试行）

金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法

银行保险违法行为举报处理办法

金融违法行为处罚办法

互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）

银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法

金融机构反洗钱监督管理办法（试行）

金融机构反洗钱规定

防范和处置非法集资条例

中华人民共和国反洗钱法

中华人民共和国银行业监督管理法

1.综合监管

一、金融监管

修订说明

出版说明

版权页

封面

封面

版权页

出版说明

修订说明

一、金融监管

1.综合监管

中华人民共和国银行业监督管理法

中华人民共和国反洗钱法

防范和处置非法集资条例

金融机构反洗钱规定

金融机构反洗钱监督管理办法（试行）

银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法

互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）

金融违法行为处罚办法

银行保险违法行为举报处理办法

非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法

金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

中国银保监会现场检查办法（试行）

征信业管理条例

金融机构撤销条例

金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

中国人民银行金融消费者权益保护实施办法

银行业保险业消费投诉处理管理办法

中国银保监会行政处罚办法

中国银行业监督管理委员会行政复议办法

中国银保监会行政许可实施程序规定

中国银保监会信访工作办法

银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定

金融许可证管理办法

中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定的通知

银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定

银行业金融机构从业人员行为管理指引

银行保险机构应对突发事件金融服务管理办法

2.中央银行

（1）综合管理

（2）现金、人民币、货币政策管理

（3）金银与国库管理

二、金融机构

1.商业银行

（1）机构管理

（2）公司治理

（3）资本与风险管理

2.政策性银行与非银行金融机构

国家开发银行监督管理办法

中国进出口银行监督管理办法

中国农业发展银行监督管理办法

融资担保公司监督管理条例

融资担保公司监督管理补充规定

金融资产管理公司条例

金融资产管理公司监管办法

金融资产管理公司并表监管指引（试行）

金融资产管理公司资本管理办法（试行）

金融资产管理公司资产处置管理办法

金融资产管理公司资产处置公告管理办法

金融资产投资公司管理办法（试行）

中国银保监会关于金融资产投资公司开展资产管理业务有关事项的通知

银行卡清算机构管理办法

信托公司管理办法

信托公司股权管理暂行办法

信托公司治理指引

中国银保监会信托公司行政许可事项实施办法

中国银保监会非银行金融机构行政许可事项实施办法

中国银保监会农村中小银行机构行政许可事项实施办法

消费金融公司试点管理办法

消费金融公司监管评级办法（试行）

融资租赁公司监督管理暂行办法

关于进一步明确国有金融企业直接股权投资有关资产管理问题的通知

网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法

中国银保监会办公厅关于加强小额贷款公司监督管理的通知

3.外资及境外金融机构

中华人民共和国外资银行管理条例

中华人民共和国外资银行管理条例实施细则

外资金融机构驻华代表机构管理办法

中国银保监会外资银行行政许可事项实施办法

三、金融业务

1.存款、借款业务

储蓄管理条例

存款保险条例

个人存款账户实名制规定

对储蓄存款利息所得征收个人所得税的实施办法

人民币单位存款管理办法

通知存款管理办法

同业存单管理暂行办法

关于完善商业银行存款偏离度管理有关事项的通知

中国银监会关于进一步规范银行业金融机构吸收公款存款行为的通知

2.同业拆借业务

同业拆借管理办法

全国银行间同业拆借市场夜盘交易操作细则

全国银行间同业拆借中心回购违约处置实施细则（试行）

全国银行间同业拆借中心同业存款交易指引

关于规范金融机构同业业务的通知

3.金融债券业务

全国银行间债券市场债券交易管理办法

全国银行间债券市场债券远期交易管理规定

全国银行间债券市场债券借贷业务管理暂行规定

全国银行间债券市场做市商管理规定

全国银行间债券市场柜台业务管理办法

银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法

全国银行间债券市场金融债券发行管理操作规程

银行间债券市场债券登记托管结算管理办法

内地与香港债券市场互联互通合作管理暂行办法

关于国有金融企业发行可转换公司债券有关事宜的通知

商业银行次级债券发行管理办法

储蓄国债（凭证式）管理办法

国债做市支持操作规则

国债做市支持操作现场管理办法

4.信贷业务

中华人民共和国民法典（节录）

最高人民法院关于适用《中华人民共和国民法典》有关担保制度的解释

城市房地产抵押管理办法

应收账款质押登记办法

专利权质押登记办法

证券质押登记业务实施细则

商业银行押品管理指引

贷款通则

贷款风险分类指引

绿色信贷指引

商业银行委托贷款管理办法

个人贷款管理暂行办法

流动资金贷款管理暂行办法

商业银行贷款损失准备管理办法

小企业贷款风险分类办法（试行）

银团贷款业务指引

单位定期存单质押贷款管理规定

证券公司股票质押贷款管理办法

固定资产贷款管理暂行办法

凭证式国债质押贷款办法

个人定期存单质押贷款办法

中国银监会、国土资源部关于金融资产管理公司等机构业务经营中不动产抵押权登记若干问题的通知

商业银行互联网贷款管理暂行办法

中国银保监会办公厅关于进一步规范商业银行互联网贷款业务的通知

中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会关于建立银行业金融机构房地产贷款集中度管理制度的通知

5.信托业务

中华人民共和国信托法

信托登记管理办法

信托公司净资本管理办法

信托公司集合资金信托计划管理办法

银行与信托公司业务合作指引

信托投资公司信息披露管理暂行办法

慈善信托管理办法

6.授信业务

商业银行实施统一授信制度指引（试行）

商业银行授权、授信管理暂行办法

银行业金融机构联合授信管理办法（试行）

7.不良资产管理

商业银行不良资产监测和考核暂行办法

金融企业不良资产批量转让管理办法

金融企业准备金计提管理办法

最高人民法院关于金融资产管理公司收购、处置银行不良资产有关问题的补充通知

最高人民法院关于审理金融资产管理公司利用外资处置不良债权案件涉及对外担保合同效力问题的通知

8.支付结算业务

中华人民共和国票据法

票据管理实施办法

票据交易管理办法

支付结算办法

非银行支付机构客户备付金存管办法

支付机构预付卡业务管理办法

国内信用证结算办法

银行卡收单业务管理办法

最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定

最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定

人民币银行结算账户管理办法[1]

人民币银行结算账户管理办法实施细则

非金融机构支付服务管理办法

支付结算违法违规行为举报奖励办法

中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

9.外汇业务

中华人民共和国外汇管理条例

银行间外汇市场管理暂行规定

银行间外汇市场做市商指引

个人外汇管理办法

个人外汇管理办法实施细则

离岸银行业务管理办法

离岸银行业务管理办法实施细则

境内机构境外直接投资外汇管理规定

境内外汇账户管理规定

境内机构经常项目外汇账户管理实施细则

跨境担保外汇管理规定

结汇、售汇及付汇管理规定

银行办理结售汇业务管理办法

银行办理结售汇业务管理办法实施细则

银行外汇业务合规与审慎经营评估办法

境内银行涉外及境内收付凭证管理规定

支付机构外汇业务管理办法

个人财产对外转移售付汇管理暂行办法

中国人民银行关于银行间外汇市场交易汇价和银行挂牌汇价管理有关事项的通知

国家外汇管理局关于调整金融机构进入银行间外汇市场有关管理政策的通知

四、金融犯罪

中华人民共和国刑法（节录）[1]

全国人民代表大会常务委员会关于《中华人民共和国刑法》有关信用卡规定的解释

银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）

第一章 总则

第二章 案件定义、分类及信息报送

第三章 案件风险事件定义及信息报送

第四章 案件处置

第五章 监督管理

第六章 附则

中国银保监会办公厅关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见

最高人民法院关于审理骗购外汇、非法买卖外汇刑事案件具体应用法律若干问题的解释

最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释

最高人民法院关于审理伪造货币等案件具体应用法律若干问题的解释

最高人民法院关于审理伪造货币等案件具体应用法律若干问题的解释（二）

最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释

最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释

最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释

最高人民法院关于非法集资刑事案件性质认定问题的通知

最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见

最高人民检察院关于拾得他人信用卡并在自动柜员机（ATM机）上使用的行为如何定性问题的批复

最高人民法院关于依法严厉打击集资诈骗和非法吸收公众存款犯罪活动的通知

最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见

最高人民法院、最高人民检察院关于办理利用未公开信息交易刑事案件适用法律若干问题的解释

最高人民法院、最高人民检察院关于办理操纵证券、期货市场刑事案件适用法律若干问题的解释

典型案例

1.马乐利用未公开信息交易案[1]

2.苏某利用未公开信息交易案[2]

3.某实业有限公司、某动力机械有限公司、王某逃汇案[3]

4.某酒业有限公司、彭某骗取贷款案[4]

5.蔡某集资诈骗案[5]

6.李某等三人内幕交易案[6]

7.周辉集资诈骗案[7]

8.杨卫国等人非法吸收公众存款案[8]

9.王鹏等人利用未公开信息交易案[9]