项目一 个人理财和个人理财规划

学习目标

1.理解个人理财、个人理财规划的含义

2.掌握个人理财规划的主要内容

3.了解我国个人理财业务相关的主体

重点及难点

1.区分个人生活理财与投资理财

2.掌握个人理财的两大目标:财务安全和财务自由

【案例导入】

在就业、创业和投资三种积累财富的途径中,您会如何选择?

在做出选择之前,请先看下面三种不同人物关于积累财富的案例。

通用电气前总裁杰克·韦尔奇号称“打工皇帝”。在韦尔奇近20年的精心经营下,通用电气的总资产从120亿美元(1美元约合6.874元人民币,下同)增长到3000亿美元。韦尔奇2001年退休前的年度工资为1.44亿美元。从薪酬收入角度来看,韦尔奇已经算是打工致富的传奇。根据2003年韦尔奇与妻子离婚时披露的财务报告,韦尔奇当时的个人资产为4.56亿美元,在打工业界处于“打工皇帝”的位置,但与创业致富的一位传奇人物相比还是有较大的差距。

创业致富的世界第一成功人士非比尔·盖茨莫属。当年盖茨在车库里创业起家并缔造出微软帝国,截至2017年年底,盖茨已经连续24年当选世界上身价最高的人。在2016年时,盖茨的身价为760亿美元,仅过了一年不到的时间,2017年他的身价就增长了21%,创纪录地达到了919亿美元。比尔·盖茨身价的增长主要得益于所持上市公司股票的强劲表现。

投资致富第一人是沃伦·巴菲特,巴菲特当年收购伯克希尔·哈撒韦公司时投入了1500万美元,其在2017年的资产为607亿美元,在2017年全球富豪榜上紧随盖茨身后。不过,巴菲特的年薪仅为48.78万美元。

讨论:看完上述案例,您去选择打工、创业、投资?请说明理由。

(三个富豪的比较)