山东有个棠邑人，叫张十三，性情十分洒脱豪迈。有一年清明节，上完坟之后他从东郊农家喝醉了酒才回来，一个人孤单地在路上走着。在路过薛家蓬塘时，月亮刚刚升起，这儿离县城也差不多只有四里路了。忽然看见路边绿荫葱处有座小村庄，走近一看，只见溪水流动，在明月的照耀下唱着潺潺的歌声。荷塘被一片银辉笼罩，映在简陋的门窗上。有一家门口挂着两只白纱灯笼，上面绣着篆体字，是“莲塘春社”四个字。之后看见一个很美艳的小丫鬟，拿着蜡烛缓缓走来，在柱上贴上一张红色小笺条，上写：
新居落成，有谜语向众人请教。灵犀一点暗通，藉以消遣闲情。
猜对的，击鼓相应，猜不对，鼓声不响。
张十三最大的爱好就是猜谜，见状高兴地上前询问小丫鬟：“这是谁制的灯谜？猜对了有什么礼物赠送？”小丫鬟笑着说：“这是我家大姑娘亲手制作的，猜对了，香囊、团扇之类的奖赏总会有的。”张十三问：“那为什么不把灯谜贴出来展示呢？”小丫鬟说：“大姑娘现在正用晚餐，等四乡文人聚集后，就会亲自走出闺房，当面测试一下众文人的才思。”接着门内传出娇滴滴的声音叫道：“阿巧快过来侍候大姑娘梳洗。”小丫鬟就匆匆走进门去，烛光在树林间时隐时现。
张十三赶紧回到家中，邀集了二三位同样爱好猜谜的朋友向东郊走去。来到莲塘边上，只见那家门前已围了很多人，水泄不通，热闹非凡，都是些近村教书的先生。他们正闭着眼睛，动着嘴唇，反背着手苦思冥想，做出各种酸文人的丑态。张十三从人群中望去，见一位年方十七八岁的姑娘，身穿桃红色薄绵短袄，下身是碧玉色素淡罗裙，双鬓各插一枝鲜艳的杏花和一枝新柳穗，裙下露出纤足，如白嫩的笋芽。正端端正正坐在竹几上，两边列着四支红烛。两个小丫鬟在左右侍候，其中一个就是刚才出来挂灯笼的那位，另一个头发刚垂到额头，两人姿色都很貌美，不相上下。一个丫鬟手拿尘拂，一个丫鬟负责敲鼓。灯笼上有三张纸条，都写着蝇头小楷。一张上写道：哭奏殿庭。第二张上写道：上从汤沐邑回銮。第三张上写道：苦绛珠何事到人间。
谜底都是猜唐诗一句。张十三稍微思考一下，立即报出谜底，说：“第一条是‘双泪落君前’，第二条是‘君自故乡来’。”门内鼓声咚咚响起。接着有人送来礼品，一看，原来是用绿纱裹着的二枚白玉连环和用彩绳系着的一方紫玉镇纸。如此丰厚的礼品着实让张十三很是惊讶。这时一起来的郝十五也报出谜底说：“第三条是‘还将两行泪’。”门内瞬间发出一阵洪大的鼓声。美人笑着说：“郎君可真是聪明。”拿出礼品一看，竟是用紫檀木匣装的一方端砚，砚质细腻光润，应是用老坑石头制的。
郝十五略表谢意，美人笑着说：“这还是谜底谜面现成的，所以赠礼并不是很多。”她接着又出了一条灯谜说：
木兰不愿尚书郎。
仍要求猜唐诗一句。和张十三一起来的姜十七报出谜底说：“该是‘红颜弃轩冕’。”只听见鼓声大震，这次的礼品是斑竹管五十支，云笺一盒，绣荷包一个。美人对制作这个灯谜很得意，因此眉开眼笑地说：“这个灯谜可以算得上是妙合自然了。”张十三对此也十分赞许。美人又出了一条灯谜说：
曹孟德在马上长吁短叹。
要求猜《西厢记》中的一句。张十三想了好一会儿后报出谜底说：“无语怨东风。”鼓声立即响起，礼品也十分丰厚。接着又一条灯谜是：
开张字号。
要求猜一位孔子学生的名字。教书先生们争着报说是“子贡”，美人只是微笑不语，于是这些人立即面红耳赤地争辩起来。又出一条灯谜是：
虎鼓瑟。
要求猜一句俗语。张十三立即报出谜底说：“对牛弹琴。”鼓声又立即敲响，礼品也很丰厚。这时，这些教书先生觉得美人出这个灯谜竟是在嘲弄他们，心里很是愤怒。直到同来的查十六报出“开张字号”的谜底是“琴牢”，鼓声这才响了起来。礼品是用红丝线串着的两枚古代钱币。
众人正在对张十三等人赢得了那么多的礼物无比羡慕时，美人又出了一条灯谜说：
月上十三楼，珠帘懒上钩。江声来眼底，春色上眉头。
别久情方见，才多意转愁。可怜筝语细，凝睇对沙鸥。
要求每句要打一古代美女的名字。大伙想了想觉得这灯谜很难猜，张十三也苦思冥想了一会儿，还是猜不出，就要求美人换条容易一些的灯谜，不然的话，把上面那条的谜底改为《易经》上的句子也行。这个提议遭到了众人的轻蔑。美人也朝他笑了一笑，又出了一条灯谜说：
息夫人后裔。
要求打两位古代美人。张十三报出谜底说：“桃叶、桃根。”鼓声立即响起，礼品是用白磁盆盛着的一盆樱桃脯。美人又出两条灯谜说：
巫山云雨几曾收，才效鸳鸯结并头。
揉到花心花欲颤，未能停顿水先流。
要求打一件日常用品。这时众人喧喧闹闹地说：“这怎么是首咏男女做爱的淫诗。”美人脸色立即就变了，大骂道：“这班狗奴可真是无礼！制作与猜灯谜本是件雅事，怎么可以这样被亵渎？”说着就举起衣袖一拂，灯立即熄灭了，周围一片漆黑，美人、丫鬟和房子也都不见了，众人才惊觉害怕纷纷奔逃。只见背后泥沙瓦石飞洒而来，好像有无数鬼怪在后面不停地追赶，有的被泥沙瓦石打破头，有的不小心跌入粪坑，狼狈不堪。
第二天张十三等人再到该地去一探究竟，发现这儿竟是一座座万家坟冢，荒草萋萋，看不到昨天美人的居所。再看看猜谜所得的礼品，都是用污泥搓揉而成的，用鼻子一嗅竟还有一股腥臊的气味。